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恒天财富家族办公室:助长青家业 树百年鸿荫

中国经济新闻网 2019-07-30 15:08:32

   为家族而生——家族办公室的由来

  近年来,随着我国经济持续增长,国内个人财富快速积累,高净值家庭数量持续增长。创富一代逐渐步入守富和传富的阶段,高净值人士财富传承的需求日渐凸显,并得到大家的重视。随之而来的国内家族办公室行业也迅速发展。虽然家族办公室在目前的财富管理市场上已经不算是一个多么新鲜的词汇了,但说起家族办公室,许多人仍然是或许知道但了解未深,或许曾听闻但知之甚少。毫无疑问,“家族办公室”这一词汇是一个舶来品,家族办公室(Family Office,简称FO)中文释义为“家庭办公室”,因其服务对象的特殊而更多的被译为“家族办公室”,是为富裕家族管理财富的私人机构。家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶,一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来,研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。

  近年来,中国的超高净值人士正在以前所未有的速度创建或者加入家族办公室,其中的原因是多样化的。有句话说的没错:财富越多,遇到的问题和挑战也就越多。举个例子,在处理100万资产、1000万资产、1个亿资产甚至10亿以上资产的时候,对细节的重视程度显然是不同的,超高净值客户往往牵一发而动全身,需要非常专业化以及多样化的家族管理服务,这些服务没有统一的标准,也没有既定的模式,有些服务需求甚至非常的生活化,并不仅限于投资的需求,比如法律税务方面的咨询、子女教育、医疗健康等,全球不同地区的家族办公室提供不同类型的服务,和美国和西欧的成熟发展模式略有差异的是,在亚洲家族办公室更常出现的形式是一种提供另类投资和信托服务的更加高端的财富管理公司,这是因为家族办公室传入中国初始,抓住这一机会的往往是银行、信托、证券公司、三方财富等相关机构,创始人的背景决定了这一家族办公室的发展方向和财富管理有着密不可分的关系。

  欲戴王冠,必承其重——对专业化要求极高的家族办公室

  承载着一个或者若干个家族的管理重任,家族办公室有着极其特殊的使命,比较常见的家族办公室行业模式分类,将其分成了三种模式:外包模式、全能型专家模式和机构服务模式。外包模式即一位专业人员负责整个家族办公室,并将80%~90%的增值服务外包,这位专业人士的主要职责是担任外部服务供应商的管理者,需要具备极高的个人素质并且能在各方之中沟通顺畅,这种模式常见于小型家族办公室;第二类是全能型专家模式,由一位在几个核心领域拥有专长并能够针对这些领域的咨询提供有价值的建议的专家作为管理者,同时聘用其他经验较少的专业人员或者外部专家提供整套解决方案,和外包模式的区别在于大部分的解决方案和增值服务是内部完成和管理的;第三类,机构服务模式,由几位在全球税务、信托传承、保险、资产配置、风险管理等领域的专家组成,由于团队成本较高,此类多以联合家族办公室的形式存在。

  另一个维度的分类是我们常提到的单一家族办公室和联合家族办公室。顾名思义,单一家族办公室即为一个家族提供家族办公室服务的机构,它的服务内容呈现出千姿百态,有些非常精简,只专门从事投资事务,有些是大规模的团队,拥有诸多员工,并搭建了服务平台,有时候一个单一家族办公室还要承担起一个家族的司机、保姆、保镖等工作。而联合家族办公室是为多个家族提供服务的,尤其是提供多种专业技术方面的服务,跟单一家族办公室比较起来,更着眼于利益和财富增值,是对一种广泛存在的财富管理模式的有益延展。由于成立单一家族办公室的成本较高,多数资产量未达到一定水平的客户会选择联合家族办公室的模式。

  在中国市场,多数机构服务模式的家族办公室以联合家族办公室的形式存在,那么在中国,家族办公室的服务内容到底是什么,这就好比一千个读者就有一千个哈姆雷特,由于创始人背景的不同,每个家族办公室在市场上有着迥然不同的发展方向,有投资型的,比如为客户提供一些稀缺的投资资源,此类往往以股权类投资为主,客户可以通过家族办公室服务投资于稀缺项目,或者以资产配置为主,为客户打理金融类的资产;有身份规划型的,这些常常是移民机构背景的创始人组建的,为客户提供移民、留学、身份规划、子女教育、海外置业等服务;有专注法税方面服务的,以律师和税务师背景创始人组建的家族办公室团队往往是从这个角度为客户提供传承规划方面的服务,国内有几家比较知名的律师事务所都有诸如此类的业务;也有综合型的,不仅能够提供投资类的服务,比如投资研究、资产配置、专户定制,同时也能提供非投资类服务,如境内外资产保全规划、法律税务咨询、家族治理等相关内容,恒天财富家族办公室就是这样一家综合型的家族办公室。

  助长青家业 树百年鸿荫——恒天财富家族办公室

  恒天财富2011年3月成立,公司总部设立于北京CBD,注册资本金1亿元。主要股东包括上市公司经纬纺机(A股代码000666)、国际知名投行、国内大型资产管理公司中植企业集团。目前已拥有5,000余名专业人员,现已在财富管理、资产管理等多个领域提供专业服务。截止到2019年上半年,恒天财富已为近95000个高净值家庭进行了资产配置。

  一直以来,恒天财富始终坚守责任,落实多项监管要求,以实际行动践行着"牢筑风控防线,坚守合规底线"的理念,恒天财富的中长期战略目标是,在未来10-15年内发展成为一家卓越领先、创新共赢、客户至上、服务专业的综合金融服务集团。为了实现这一战略目标,恒天财富尤其重视客户服务工作,坚持"以客户为中心,做好财富管理"的企业使命,力求在正确的时点,为投资人提供完善的投资组合策略和优质的金融理财产品。

  恒天财富家族办公室正是在这样的发展目标下诞生的,恒天财富家族办公室团队组建于2016年伊始,依托于恒天财富综合金融平台,汇集各领域的行业专家,倾力于打造机构服务模式的家族办公室,致力于服务恒天财富金字塔尖客户的需求,围绕客户需求展开多元化的服务。

  2019年,恒天财富家族办公室焕新升级,更加注重服务的价值,以家族为单位,提供涵盖投资研究、资产配置、家族信托、资产保全规划、法税咨询等领域的服务内容,以签约为起点,精准聚焦的国内超高净值客户及其背后的家族。这是借鉴欧美国家成熟发展模式的改进,是财富管理行业发展的必然趋势,是恒天财富根据市场变化做出的创新和选择,也是恒天财富在财富管理领域探寻的更高进阶层次。

来源:北国网 编辑: editor016       
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